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IB Gestion Privée, votre expert en Gestion de Patrimoine vous sélectionne les meilleures SCPI du marché.

Vous obtenez une étude personnalisée & un accompagnement afin d’investir dans les meilleures conditions.

AVANTAGES D’INVESTIR AVEC IB GESTION PRIVEE

POURQUOI INVESTIR SUR LES SCPI ?

GÉNÉRER DES REVENUS COMPLÉMENTAIRES

Un rendement stable

Depuis 10 ans, le rendement des meilleures SCPI s’établit à plus de 6% annuel.

Le rendement moyen des SCPI en 2019 s’établit à 4,40%.

DÉVELOPPER MON PATRIMOINE

La revalorisation des SCPI

Avec un effort d’épargne faible, vous pouvez bénéficier de l’effet de levier du crédit pour vous enrichir sur la durée.

PRÉPARER LA RETRAITE

Des enveloppes adaptées

La SCPI peut être investie sous plusieurs formes : en cash en direct, en nue-propriété, à crédit par effet de levier, au sein d’une assurance-vie…

COMPRENDRE LES SCPI

Les SCPI, ou « Pierre Papier » sont des organismes de placement collectif ayant pour fonction l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier.

L’argent collecté auprès des épargnants sera placé dans la SCPI et utilisé dans l’investissement d’un parc immobilier.

Chaque épargnant deviendra alors associé de la SCPI et propriétaire d’un pourcentage du parc immobilier. Un revenu trimestriel est versé au travers de la collecte des loyers et redistribué auprès des épargnants et de la société de gestion

Schema SCPI

LE FONCTIONNEMENT DES SCPI

C’est un placement non-côté, qui doit être utilisé sur du moyen ou long terme (minimum 8 ans).

Il est possible de souscrire à une SCPI au travers d’une assurance vie, par démembrement, par emprunt, ou en direct.

Le propriétaire doit conserver le bien pendant au moins 15 ans.

LA CLASSIFICATION DES SCPI

Il existe plusieurs types de SCPI, et plusieurs moyens de les classifier. Généralement on les distingue par leur logique d’investissement :

Les SCPI de distribution :

  • Objectif : générer des revenus importants et stables dans le temps.

Cette catégorie, aussi appelées les SCPI « classiques », ont un patrimoine immobilier constitué d’actifs du secteur tertiaire c’est à dire de bureaux, mais peuvent être également axées sur des commerces ou locaux d’activités. On peut donc également en trouver des diversifiées, ou spécialisées sur une zone géographique (cf SCPI régionales).

De valorisation (ou de Plus-Value) :

  • Objectif : Créer une plus-value à terme à la revente de ses immeubles.

Cette classe de SCPI joue plus particulièrement sur une variation positive de la valeur de leurs biens lors de sa liquidation. La durée de vie de ces SCPI est par conséquent moins importante (environ 15ans contre 50 ans pour une SCPI de distribution). Leur patrimoine immobilier est plus généralement composé de logements et notamment sur les secteurs des grandes métropoles françaises.

Fiscales :

  • Objectif : Défiscaliser tout en se créant un capital et des revenus fonciers.

Ce type de SCPI est composé d’actifs immobiliers éligibles aux différents dispositifs de défiscalisation (Malraux, Pinel, Duflot..) permettant de bénéficier ainsi de ces avantages.

 

Ces différents types de SCPI ne sont pas forcément à souscription ouverte. Elles peuvent être à capital fixe ou bien à capital variable :

Capital fixe :

  • Le nombre de parts est fixe jusqu’au moment ou la société de gestion décide de faire une augmentation en capital. Cependant en dehors de ces périodes d’augmentation de capital, il reste possible d’acquérir des parts de cette SCPI sur le marché secondaire lorsqu’un associé décide de céder celles-ci.

Capital variable :

  • Ici le nombre de parts varie dans le temps en fonction des retraits ou souscriptions de parts. Cependant il reste la possibilité pour la société de ne pas faire croitre le nombre de ses parts. Par conséquent celle-ci ne retient que le nombre de souscriptions qui sera compensé par des retraits. Dans le cas où le nombre de souscriptions n’est sont pas suffisant assurer cette compensation, il reste à la société de gestion la possibilité de vendre des biens afin de compenser

FISCALITÉ DE LA SCPI

D’un point de vue fiscal :

Les revenus distribués par la SCPI sont fiscalisés, et donc à préciser sur la déclaration des revenus annuelle. La fiscalité de ces actifs est sensiblement la même que celle attribuée à un bien immobilier.

Les SCPI fiscales quant à elles disposent d’avantages fiscaux spécifiques à leur situation.

CONSEILS POUR BIEN CHOISIR SA SCPI

Il est important de bien sélectionner ses SCPI.

Pour cela, il y a plusieurs critères à regarder.

Vous trouverez un tour d’horizon des différents critères.

 

Capitalisation en M €TRI 5 ansTRI 10 ans
Total des SCPI classiques29 196,116,33%9,24%
Bureaux22 205,195,25%8,42%
Commerces4 640,728,10%10,32%
Spécialisées331,486,41%7,69%
Diversifiées2 019, 527,13%10,32%

Comparatif SCPI

Société de gestionNom de la SCPIRendement 2019
(TDVM)
VL (Prix de la part, valeur de souscription)Souscription minimumDominante Sectorielle (Bureau, Commerce, Santé, Logistique, Diversifée, Plus-value, Habitation)Capitalisation au 1T 2020 (en Euros)Région (Paris IDF, Régions, Diversifié, Europe)Taux d'occupation financier
AdvenisEurovalys4,50%1015€1015€Bureaux501 230 000€Europe93,38%
AEW CilogerActipierre Europe4%210 €2100€Commerces892 389 330€Régions96,49 %
AlderanActivimmo/610 €6100 €Locaux d'activités / Logistique13 577 990€Ile de France100 %
Altixia REIMAltixia commerces6,28%200 €2000€Commerces31 287 600€Ile de France70,5 %
Amundi ImmobilierEdissimmo4%237 €237€Bureaux3 600 000 000€Paris IDF84,91 %
Atland VoisinFoncière Remusat5,31%534 €1035€Commerces55 621 960€Régions94,11 %
Atland VoisinEpargne Pierre5,85%205 €2050€Bureaux / Commerces1 140 404 955€Régions95,70 %
AtreamAtream Hôtels4,75%1000 €5000 €Hôtels210 538 200€Europe96,6%
CorumEurion4,5%200 €200€Commerces18 240 000€Europe100 %
CorumCorum Origin6,05%1090 €1090€Bureaux1 899 000 000€Europe98,05 %
CorumCorum XL6,26%189 €189€Bureaux737 000 000€Europe99,9 %
Fiducial GéranceBuroboutic4,42%267€2670€Diversifiée388 250 000€Régions91,16%
Inter GestionCristal Rente5,02%1236 €1236€Diversifiée193 431 314€Régions95,47 %
Kyaneos AMKyaneos Pierre6,81%1060 €10600 €Diversifiée24 470 000€France84,4%
La FrançaiseEpargne foncière4,4%827 €827€Bureaux2 843 612 209€Paris IDF90,7 %
La FrançaisePierval Santé5,05%1000 €5000€Santé1 004 834 850€Europe99,34 %
Norma CapitalFair invest4,35%200 €1000€Santé / Education / Services sociaux8 421 000€Ile de France100 %
Norma CapitalVendome Régions6,1%655 €3275€Bureaux164 000 000€Régions97 %
NovaxiaNeo6,47%180 €180€Bureaux, Hôtels2 380 000 000€Europe100 %
ParefInterpierre France5%1050 €5250€Bureaux / Activités1 873 000 000€Régions96,6 %
ParefNovapierre Allemagne 2/250 €2500€Commerces1 173 000 000€Europe100 %
ParefNovapierre 14,21%440 €2200€Commerces1 906 000 000€Paris IDF91,10 %
PerialPFO 24,61%196 €5000€Bureaux2 360 000 000€Paris IDF88,3 %
PerialPF Grand Paris4,38%532 €5100€Bureaux902 000 000€Région Parisienne83,4 %
PerialPFO4,92%650 €5000€Bureaux778 000 000€France et Europe92,3%
PrimonialPrimopierre5,92%208 €2080€Bureaux3 061 393 920€Région Parisienne89,1 %
PrimonialPrimovie4,51%203 €2030€Santé3 100 000 000€Paris IDF94,4 %
PrimonialPatrimmo Commerce4,61%197 €1970€Bureaux , Commerces758 302 053€Régions93,2 %
SofidyEfimmo4,97%237 €2370€Bureaux1 488 012 084€Région Parisienne94,54 %
SofidySofiprime/252 €25200€Logements16 998 020€Paris100 %
SofidyImmorente4,64%337 €1348€Commerces3 411 711 838€Europe93,61 %
SofidyImmorente 22,95%305 €30500€Commerces92 415 000€Régions97.76 %
SofidySofipierre4,51%615 €6150€Commerces118 369 665€Régions90 %
2020-09-21T17:08:16+02:00

PFO2

Première SCPI plaçant une démarche environnementale au cœur de sa gestion, PFO2 anticipe la réglementation depuis sa création en 2009.

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