COMMENT ORGANISER VOTRE PATRIMOINE ?

Vous souhaitez diminuer votre pression fiscale de l’impôt sur le revenu ?

  • Vous souhaitez protéger vos proches d’une manière optimale et personnalisée ?

  • Comment réorganiser vos liquidités entre actifs financiers et immobiliers ? Quels modes de détention ?

  • Vous vous interrogez sur la manière la plus optimale de transmettre votre patrimoine pour éviter une fiscalité confiscatoire pour vos héritiers ?

Se constituer un patrimoine est un objectif commun à la plupart d’entre vous, qui se déroule sur plusieurs années, voire plusieurs générations.

Bien structurer votre patrimoine nécessite des recommandations stratégiques afin de s’adapter à vos objectifs.

Bilan patrimonial complet

Un bilan patrimonial global consiste à analyser la répartition du patrimoine, votre situation personnelle et professionnelle.

 

Cette analyse permet de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre patrimoine au regard des objectifs recherchés.
Des solutions sont suggérées par la mise en place d’une stratégie qui correspond au mieux à vos objectifs.

Peuvent être préconisés :

  • d’adapter la structure juridique du patrimoine : Intérêt de l’assurance-vie, mode de détention de l’immobilier

  • de revoir les dispositions prises pour votre famille : régime matrimonial, dispositions testamentaires…

  • quel choix d’imposition pour vos sociétés patrimoniales (IR, IS ?)

  • des types investissements particuliers

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Un accompagnement dans les préconisations

Considéré parfois comme le « médecin du patrimoine », nous entrons dans l’intimité de nos clients et de leur famille pour acquérir une vision globale de leur patrimoine, tant professionnel que privé.

Une fois défini les préconisations, votre conseiller vous accompagne chez vos spécialistes du droit (avocat, notaire) et du chiffre (expert-comptable) afin de mettre en œuvre les solutions les plus optimales.

Nous établissons une relation d’accompagnement de longue durée avec nos clients pour leur apporter des conseils de qualité, qui vont bien au-delà des conseils sur opération telle qu’un placement financier, achat immobilier ou investissement locatif.

Nous pouvons travailler avec vos conseils existants du droit et du chiffre, ou si vous le souhaitez nous sommes entourés de spécialistes qui pourront vous proposer des solutions optimisées dans chaque branche spécifique de votre patrimoine : fiscal, juridique, comptable.

Avantages

Une vision globale de votre patrimoine

Des préconisations spécifiques adaptés à vos objectifs et votre situation unique

Une analyse impartiale de votre patrimoine par des conseillers disposant des statuts réglementés (CJA, CIF, COA…)

 

Un accompagnement dans la mise en œuvre des solutions

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Notre méthode

Nous vous accompagnons en plusieurs étapes :

1.
La découverte ou « audit patrimonial » :

Notre (nos) premier(s) rendez-vous pour faire connaissance et faire le point sur vos attentes.

Seront abordés votre situation sous tous les angles (civile, familiale, professionnelle, budget, fiscalité, patrimoine, prévoyance), vos objectifs, souhaits et préoccupations.

2.
L’analyse et les préconisations :

Une lettre de mission vous est remise et comporte les contours de la mission que vous souhaitez nous confier (les axes de travail, les objectifs à atteindre, le calendrier prévisionnel) et le montant de nos honoraires.

Notre collaboration débutera uniquement lorsque vous aurez signé cette Lettre de Mission.

3.
Préconisations et remise des rapports :

Dans un délai convenu ensemble, vous recevrez un document écrit de bilan et préconisations patrimoniales synthèse que nous commenterons et détaillerons ensemble lors d’un (ou plusieurs) rendez-vous de synthèse.

4.
Accompagnement patrimonial :

À l’issue de cette première mission de Conseil, nous pourrons envisager un suivi régulier pour vous accompagner dans vos démarches fiscales, vos investissements, qui donneront lieu à des lettres de missions complémentaires ou d’abonnement.

Exemple de préconisations :

  • Modification de Couverture sociale (Contrats de Prévoyance)
  • Adaptation du Régime matrimonial et dispositions testamentaires en collaboration avec votre notaire
  • Planification financière, préparation de votre projet Retraite – Réorganisation des versements pour le projet retraite (arbitrage produits retraite et épargne)
  • Optimisation fiscale IR / IFI
  • Mise en place d’un financement avec protection du conjoint survivant
  • Modification de la détention de votre société : création d’une Holding en collaboration avec vos conseils (avocat, notaire, expert-comptable)
  • Optimisation de la rémunération : arbitrage rémunération /dividende en collaboration avec votre expert-comptable
  • Changement-réorganisation du Mode de détention de vos actifs financier (Compte-titre, PEA, Assurance-vie française et Luxembourgeoise…)
  • Transmission de patrimoine : réflexion sur vos projets de donations…
  • Optimisation de la transmission : rédaction de clauses bénéficiaires adaptés, démembrement de vos biens immobiliers, parts de sociétés… en collaboration avec votre notaire
  • Mise en place d’un OBO patrimonial : « vente à soi même »
  • Optimisation de la vente de votre entreprise : apport à Holding, recherche de produits dits de remploi d’apport cession