Après 20 ans de baisse des taux d’intérêts, les taux sont historiquement bas. La situation de la dette des pays de la zone euro pose un problème de soutenabilité et de risque pour les épargnants porteurs de ces dettes… Les rendements des fonds en euros s’effritent, et la volatilité des marchés est de plus en plus importante.

IB Gestion privée vous accompagne sur la façon d’investir vos actifs dans cet environnement futur en fonction de vos objectifs.

 

Choix du mode de détention : les enveloppes fiscales

A partir de l’analyse de votre situation, nous choisissons avec vous les enveloppes fiscales les plus adaptées à votre situation :

  • Assurance-vie de droits français, luxembourgeois… Contrats retraite… Contrats de capitalisation…
  • Pea, compte-titre…

 

Les placements financiers : notre engagement

Profitant de l’expérience de nombreuses années d’accompagnement de ses clients, IB Gestion Privée suit l’évolution de l’économie et de l’ensemble des marchés financiers internationaux pour les aider dans le choix des différents types d’investissements.

Nous nous engageons à vous guider dans le choix des différents types d’investissement les plus adaptés à votre situation personnelle.

 

Conseil en allocation d’actif  

Pour construire un portefeuille, choisir les supports, il existe des milliers de sociétés de gestion et de fonds. Votre situation, elle, est unique.

Nous vous proposons de construire votre portefeuille en fonction :

  • d’une part de la situation économique
  • d’autre part de la durée de vos placements,
  • de votre personnalité, de votre connaissance des marchés avec la définition d’un profil de risque tenant compte de ces éléments.

 

Notre valeur ajoutée : la gestion libre conseillée

Nous vous proposons nos conseils de suivi et de sélection des fonds dans vos portefeuilles.

La large gamme d’OPCVM actions, obligataires et diversifiés, trackers, de Société Civile de Placement Immobilier (SCPI), fonds en euros et autres de nos multiples partenaires représentent la quasi totalité de l’offre financière disponible.

En plus de suivre l’actualité financière et l’environnement économique, nous rencontrons régulièrement les sociétés de gestion et leurs gérants afin de suivre leurs politiques de gestion.

 

Nous pouvons ainsi créer avec vous des modèles de portefeuilles sur mesure et adaptés à votre personnalité et à vos objectifs : Sécurité ? Flexibilité ? Performance ?

Même avec nos fortes convictions et analyses dont vous pouvez bénéficier, vous restez libre de choisir et vous aurez toujours le dernier mot.

 

Si vous préférez déléguer entièrement la gestion à des sociétés tierces d’IB Gestion Privée, et à partir de montants d’investissements significatifs, nous pouvons également vous assister sur la mise en place et la concordance de votre stratégie globale :

  • Mandats de gestion
  • Création de fonds dédiés avec des sociétés partenaires

 

Suivi de vos placements

IB Gestion Privée est équipée d’outil de suivi et de monitoring des portefeuilles afin d’être réactif et de vous sécuriser.

 

Nous vous proposons également des accès privés pour que vous ayez d’un seul coup d’œil la totalité de vos placements.

Nous faisons un point régulier, et nous pouvons ajuster ensemble à tout moment vos investissements financiers selon l’évolution de vos besoin.