Organiser votre patrimoine

Se constituer un patrimoine est un objectif qui se déroule sur plusieurs années, voire plusieurs générations. IB Gestion privée vous accompagne à tout stade de la vie avec une vision transversale de votre patrimoine ou fortune.

Bien structurer votre patrimoine nécessite de bonnes recommandations stratégiques et d’être bien conseillé sur les meilleurs placements adaptés à vos objectifs.

 

Bilan patrimonial complet

Un bilan patrimonial global consiste à analyser la répartition du patrimoine, votre situation personnelle et professionnelle.

Cette analyse permet de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre patrimoine au regard des objectifs recherchés.

Des solutions sont suggérées par la mise en place d’une stratégie. Peuvent être préconisés des investissements particuliers, et/ou d’adapter la structure juridique du patrimoine.

 

Conseil et vision sur la durée

Considéré parfois comme le « médecin du patrimoine », nous entrons dans l’intimité de nos clients et de leur famille pour acquérir une vision globale de leur patrimoine, tant professionnel que privé.

Nous établissons une relation d’accompagnement de longue durée avec nos clients pour leur apporter des conseils de qualité, qui vont bien au delà des conseils sur opération telle qu’un placement financier, achat immobilier ou investissement locatif.

IB Gestion Privée vous aide à choisir les meilleurs investissements financiers, selon le ratio rentabilité/risque, et d’après votre profil d’investisseur.

Entourés de spécialistes du droit et du chiffres, nous assurons la coordination juridique et fiscale, pour proposer des solutions optimisées dans leur globalité sur tous les aspects.

 

Nos prestations en détail

  • Conseil en stratégie et en organisation patrimoniale
  • Audit patrimonial global ou ponctuel sur des problématiques spécifiques
    • Optimisation fiscale Impôt sur le Revenu, ISF…
    • Mode de détention de l’immobilier d’entreprise (en coordination avec les conseils juridiques)
    • Optimisation de la cession d’entreprise (en coordination avec les conseils juridiques)
    • Passage en Société + Holding (en coordination avec les conseils d’expertise comptable)
    • Optimisation rémunération – modes d’exercices (en coordination avec les conseils d’expertise comptable)…
  • Suivi financier
    • Planification financière, Retraite
    • Conseil en allocation d’actifs : choix des fonds d’OPCVM. Etudes des fonds et de leurs gérant.
  • Protection de la famille & Couverture sociale de l’entrepreneur (et des professionnels libérales)
    • Régimes matrimoniaux
    • Prévoyance
    • Retraite
  • Transmission de patrimoine : donations, successions, libéralités, démembrement… Rédaction de clause bénéficiaires de l’assurance-vie.
  • Mise en place de financements

Approche globale du patrimoine

Contrairement à un professionnel du droit, qui intervient au cas par cas, IB Gestion Privée :

  • effectue un audit global de votre situation patrimoniale, pour construire une stratégie cohérente avec vos objectifs, et
  • examine les implications, notamment fiscales que cela peut avoir (en matière d’impôt sur le revenu, d’impôt sur la fortune, de droits de donation et de succession…)

 

Démarche

Nous procédons au travers de plusieurs phases :

1. La découverte ou « audit patrimonial » : un 1er rendez-vous pour faire connaissance et faire le point sur vos attentes.

Seront abordés votre situation sous tous les angles (civile, familiale, professionnelle, budget, fiscalité, patrimoine, prévoyance), vos objectifs, souhaits et préoccupations.

2. L’analyse et les préconisations :

Une lettre de mission vous est remise et comporte les contours de la mission que vous souhaitez nous confier (les axes de travail, les objectifs à atteindre, le calendrier prévisionnel) et le montant de nos honoraires

Notre collaboration débutera uniquement lorsque vous aurez signé cette Lettre de Mission.

3. Suivi Patrimonial : 

Dans un délai convenu ensemble, vous recevrez un document écrit de bilan et préconisations patrimoniales synthèse que nous commenterons et détaillerons ensemble lors d’un rendez-vous de synthèse.

A l’issue de cette première mission de Conseil, nous pourrons envisager un suivi régulier pour vous accompagner dans vos démarches fiscales, et autres événements, qui donneront lieu à des lettres de missions complémentaires.